Le PEP est mort, vive le PEP!
Le 25 septembre 2003, le PEP a été sacrifié pour laisser la place au PERP (Plan d'épargne Retraite Populaire). Mais ce n'est pas pour autant la fin des avantages fiscaux pour les contrats ouverts antérieurement !
Vous êtes titulaires d'un PEP ?
Vous avez de multiples raisons de le transférer. Résultats financiers décevants, manque de souplesse, absence d'exonération de droits de successions, frais trop importants, manque de conseil .
Transférez votre PEP. Un PEP bancaire peut à tout moment être transféré d’un établissement financier à un autre en conservant son antériorité fiscale (date d’ouverture initiale), sans que l’établissement d’origine puisse s’y opposer.
Optimal Patrimoine vous accompagne lors du transfert de votre PEP et vous guide pour la sélection de l’établissement financier.